Как взыскать долг с юридического лица ?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как взыскать долг с юридического лица ?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Как взыскать долги ООО с учредителя или генерального директора?

2. Способ № 2. Незаконченное банкротство должника

3. Субсидиарная ответственность

4. Выиграли суд и получили исполнительный документ. Что дальше?

5. Что конкретно готовы сделать для Вас юристы КГ ЭТАЛОН:

6. Способ второй: «Переговоры»

7. Исполнительное производство возбуждено, что дальше?

8. Взыскание и реализация имущества

9. Как взыскать долг, если у должника нет имущества?

10. Как взыскать долг если у должника нет имущества? (советы взыскателям)

11. Как работает принцип наращивания давления

12. Что происходит с исполнительным производством при ликвидации?

В идеальном мире готовиться нужно начинать с момента составления договора: прописать в нем подробно все условия взаимодействия, обговорить детали предмета, цену, сроки исполнения, другие важные условия. Для договора купли-продажи они будут одними, для подряда другими. Форма договора из интернета — это не более чем формальность которая, как показывает практика, на деле не только не защищает интересы, но и часто, наоборот, играет не в вашу пользу. Когда заключаете особенно крупные договоры, просите собственников компании поручиться за саму компанию. Это даст возможность взыскать положенное по договору с них, при возникновении проблем. При сомнениях в готовности самостоятельно составить договор, вы можете обратиться к специалистам ООО “Всегда на защите ваших прав”.

Еще в идеальном мире вся переписка ведется по контактным номерам телефона, адресам почтовым и электронным и обязательно в письменном виде. То есть в любой момент можно восстановить ход событий и договоренности, которые были между сторонами на всем протяжении исполнения договора. Все изменения, которые происходят, фиксируются в дополнительных соглашениях и подписываются уполномоченными сторонами, что подтверждается доверенностями.

Также в идеальном мире при возникновении недопониманий, просрочек в исполнении договора, не виновная сторона определяется с тем, что она хочет и начинает подробно документально оформлять все свои требования для их обоснования и реализации. О чем речь: в квартире рабочие перестали делать ремонт. Этот факт обязательно фиксируется доступными способами, решается вопрос об отказе от исполнения договора. Если принимается решение отказаться от договора, то подготавливается соответствующее уведомление и ведется прочее документальное оформление такого отказа.

Как вы понимаете, эти три пункта существуют не в идеальном мире, но и в обычном, в котором мы живем и их очень желательно соблюдать в любых договорных отношениях.

Подведем итог:

Составление о подписания договора, максимально защищающего ваши интересы и отражающего договоренности сторон;
Письменная фиксация отношений сторон по ходу исполнения договора (даже если о чем-то договорились устно, не поленитесь подбить итог письменно). При существенных изменениях — подписание дополнительного соглашения между сторонами, с фиксацией изменений;
При нарушении обязательств контрагентом — определение своих дальнейших намерений и фиксация их в документах, направляемых контрагенту.

Как взыскать долги ООО с учредителя или генерального директора?

Как взыскать долг с юридического лица, если все судебные инстанции уже пройдены, а у должника нет ни денег, ни имущества?

Если сумма задолженности больше 300 тысяч рублей, и она подтверждена вступившим в силу судебным решением, кредитор вправе обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника. Но есть один нюанс. Если на счетах должника не окажется нужной суммы для финансирования «банкротных» процедур, а это минимум 300 тысяч рублей, то эти расходы придется нести «автору» заявления.

Чем хороша данная процедура? При определенных обстоятельствах можно привлечь к субсидиарной ответственности генерального директора или учредителя компании. Другими словами, если имущества фирмы не хватит для покрытия долгов, бывший руководитель или собственники фирмы-банкрота будут обязаны сделать это за счет собственных средств.

Привлечь к материальной ответственности указанных выше лиц можно также в случае, если у компании нет средств для проведения банкротства. То есть в случае, если и кредитор отказывается оплачивать данную процедуру. Либо при исключения компании из ЕГРЮЛ как недействующую (при недействительности адреса или отсутствующей отчетности). Для последнего варианта запуск процедуры банкротства не нужен.

Способ № 2. Незаконченное банкротство должника

Согласно статье 61.19 Закона о банкротстве привлечение к субсидиарной ответственности возможно и в том случае, когда дело о банкротстве было прекращено, например, в связи с отсутствием средств для финансирования данной процедуры.

С одной стороны, задача для привлечения к ответственности руководителя, учредителей и прочих контролирующих лиц упрощается. Не надо проходить весь путь банкротства: подайте заявление о банкротстве, убедитесь вместе с судом, что сам должник не готов финансировать процедуру, сами также воздержитесь от таких расходов. Тогда суд прекратит дело – и можно обращаться с заявлением против этих недобросовестных лиц.

Однако на деле всё сложнее.

Привлечение к субсидиарной ответственности по статье 61.11 (за невозможность полного погашения требований кредиторов) будет осуществляться, если о наличии предусмотренных данной статьей оснований станет известно только после прекращения производства по делу.

Получается, что при завершенном банкротстве (после завершения расчетов с кредиторами) вы можете сослаться для привлечения к субсидиарной ответственности на то что в ЕГРЮЛ на момент подачи заявления о банкротстве была внесена запись о недостоверности сведений о должнике. В случае же прекращения дела о банкротстве этого сделать не получится: если к началу банкротства в ЕГРЮЛ имелась запись о недостоверности, об этом факте по умолчанию должно было быть известно всем кредиторам.

Трудно ссылаться и на сокрытие документации. Для того чтобы было сокрытие, у должника сперва должна возникнуть обязанность по предоставлению документов. На стадии рассмотрения заявления кредитора о признании должника банкротом должник предоставлять документы ещё не обязан. Следовательно, если дело о банкротстве в связи с отсутствием финансирования прекратится уже на этом этапе, обвинить директора должника в непредоставлении документов и потребовать от него оплатить долги должника не получится.

Привлечение директора и учредителей к ответственности по статье 61.12 Закона о банкротстве после прекращения дела также имеет свои трудности. Прежде всего они связаны с отсутствием у обратившегося кредитора достаточной информации.

Если банкротство по сути и не начиналось, кредитору не может быть известно о том, когда же у должника появились обязанность заявить о банкротстве в соответствии со статьей 9 Закона о банкротстве. Невозможно доказать нарушение – невозможно привлечь к субсидиарной ответственности.

Кроме того, повторимся, контролирующие лица будут отвечать по статье 61.12 только за те неисполненные обязательства, которые возникли после истечения срока для подачи должником заявления о банкротстве. Если они возникли до – субсидиарная ответственность не возникнет.

Субсидиарная ответственность

В ходе процедуры банкротства вы также имеете право подать в суд заявление о привлечении к ответственности руководителя, главного бухгалтера, собственника и других контролирующих лиц компании-должника.

Если будет доказано, что к банкротству привели недобросовестные и умышленные действия указанных лиц, то последние будут нести личную финансовую ответственность. Такими действиями могут быть: уклонение от уплаты налогов, уничтожение бухгалтерских документов или подозрительные сделки.

Например, генеральный директор продал офис компании родному брату за полгода до банкротства, а после фактически продолжил пользоваться и распоряжаться этим имуществом (подозрительная сделка).

Если вы осведомлены о деятельности и финансовом состоянии должника и знаете, что он может покрыть имеющуюся задолженность за счет отчуждения активов, рекомендуем возвращать свой долг с оспаривания сделок до процедуры банкротства.

Во всех иных ситуациях обращайтесь в суд за признанием должника банкротом и привлекайте, при необходимости, должностных лиц к субсидиарной ответственности.

Выиграли суд и получили исполнительный документ. Что дальше?

Проверяем, правильно ли указаны Ваши данные и данные должника: наименование, ОГРН, ИНН, юридический адрес, сведения о физическом лице. Если Вы нашли опечатку или не увидели обязательные сведения в документе, просим суд исправить ее.
Подаём запрос в налоговую о банковских счетах должника и прикладываем к нему исполнительный документ. Запрос можно подать в любую налоговую инспекцию.
После получения информации о счетах должника, подаём исполнительный документ в один из банков, в котором открыт счет должника. Этот способ сработает, только если на счете есть денежные средства и должник активно его использует.

Что конкретно готовы сделать для Вас юристы КГ ЭТАЛОН:

Проверить контрагента и документы на возможность взыскания задолженности;
Провести досудебное урегулирование спора;
Защитить Ваши интересы в арбитражном процессе;
Получить исполнительный документ, получить сведения в ИФНС, составить и подать необходимые заявления в банки и приставам;
Сопроводить исполнительное производство: подготовку необходимых документов, личные выезды к приставам, подачу запросов в государственные и муниципальные органы;
Оспорить действия/бездействия пристава в судебном порядке;
Подготовить и подать заявление о привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц и защитить Ваши интересы в суде.

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.

Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.

Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.

успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником

Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Исполнительное производство возбуждено, что дальше?

После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель направляет электронные запросы в Росреестр, Федеральную налоговую службу, ГИБДД, Пенсионный фонд РФ, в банки, с которыми организован электронный документооборот, ЗАГС, ГИМС, Ростехнадзор, операторам сотовой связи, в Федеральную миграционную службу. Ответы на запросы, как уже отмечалось, приходят приставу в течение нескольких дней, а некоторые – в течение нескольких недель.

Если есть срочная необходимость в аресте имущества должника, то с приставом-исполнителем нужно договориться о совместном выезде, по возможности, обеспечив автотранспорт. Выезжать к должнику лучше всего в первые же дни исполнительного производства, то есть пока он ещё не знает о возбуждении процедуры принудительного взыскания. В этом случае должник может не успеть перевезти ликвидное имущество в другое место или «нарисовать» документы, подтверждающие выбытие имущества из его собственности.

Во время выезда настаивайте (а лучше – договоритесь с приставом заранее) о составлении акта-описи имущества, вынесения постановления о наложении ареста на имущество и передаче арестованного имущества на ответственное хранение вам (за исключением недвижимого, которое взыскателю на хранение передано быть не может). Если имущество при наложении на него ареста передаётся на ответственное хранение должнику или членам его семьи, то должник должен быть письменно предупрежден об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации».

Если сумма долга свыше 2 250 000 рублей, напомните приставу о необходимости предупредить должника об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В перспективе это может дать дополнительные возможности для побуждения должника к погашению долга.

В случае если должник будет препятствовать приставу или откажется выполнять его законные требования, то он может быть привлечён к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.14 КоАП РФ. Кстати, по указанной статье могут быть оштрафованы любые лица и организации, которые не исполняют требования пристава о предоставлении информации, перечислении денег и т.п.

Почти все должники скрывают свое имущество. А задача пристава — его найти. Вот только эта работа часто выполняется спустя рукава. Впрочем, объявление розыска является правом судебного пристава-исполнителя, а не его должностной обязанностью (ч. 5 ст. 65 Закона об исполнительном производстве, решение Арбитражного суда Краснодарского края от 19.07.2017 по делу № А32-17469/2017⁴).

Здесь важно отметить, что розыск имущества (ст. 65 Закона об исполнительном производстве) и исполнительные действия по направлению запросов (п. 2 ч. 1 ст. 64, ч. 8 ст. 69 Закона об исполнительном производстве) — это не одно и то же. Розыск имущества происходит в рамках специального розыскного дела (письмо ФССП России от 18.04.2014 № 0014/10 «Методические рекомендации по организации и производству исполнительного розыска в Федеральной службе судебных приставов»).

Взыскание и реализация имущества

Под взысканием понимается изъятие имущества (в т.ч. находящегося в залоге), его продажа или передача взыскателю (ч. 1 ст. 69 Закона об исполнительном производстве).

Долг взыскивается, в первую очередь, за счет денег должника (ч. 3 ст. 69 Закона об исполнительном производстве). Имущество взыскивается только тогда, когда у должника недостаточно денег (ч. 4 ст. 69 Закона об исполнительном производстве).

Если стоимость вещи не превышает 30 000 руб., пристав оценивает ее сам. Для более дорогого имущества необходима специальная оценка.

Должник может оспорить оценку пристава или результаты экспертизы. Чтобы исключить возможность успешного оспаривания, взыскателю рекомендуется сверять действия пристава с положениями ст. 85 Закона об исполнительном производстве и Методическими рекомендациями по организации работы по оценке арестованного имущества (утв. ФССП России 24.07.13 № 01-9).

Недорогие вещи (дешевле 30 000 руб.) должник может продать и сам. Остальное имущество продает (в т.ч. на торгах) специализированная организация (ч. 1 ст. 87 Закона об исполнительном производстве). Нереализованное в течение двух месяцев имущество взыскатель может забрать себе по цене на 25 % ниже его стоимости (ч. 12 ст. 87, ст. 87.2 Закона об исполнительном производстве).

Для взыскания недвижимого имущества приставу придется обращаться в суд (п. 1 ст. 237 ГК РФ, решение Арбитражного суда Пензенской области от 19.07.2017 по делу № А49-4886/2017). Предварительно это имущество он должен арестовать и оценить.

Проблемные ситуации, возникающие во взаимоотношениях субъектов хозяйственного назначения, возникают в тех случаях, когда контрагент:

когда контрагент пропустил установленный срок выплаты за перечень оказанных услуг (или одной услуги), за комплекс выполненных работ или за приобретённый товар.
когда контрагент совершил задолженность по выплате финансов за предоставление помещения в аренду, а так же просрочил все платежи коммунального характера (на основную часть которых, как правило, начисляется пеня за каждый день просрочки, что ещё больше усложняет проблему).
если контрагент отказывается возвращать средства, которые были предоставлены в заём.
если контрагент уклоняется от назначенной страховой выплаты, которая была установлена и предъявлена, по причине свершившего страхового случая.

Как взыскать долг, если у должника нет имущества?

Вы выиграли суд и в этом никто не сомневается, далее прошло 30 дней на вступление решения в законную силу и вы получили исполнительный лист, далее вы передали лист судебным приставам, для того, что бы они поработали и наконец взыскали с должника деньги.

Но все мы понимаем, что у должников редко бывает много имущества и высокооплачиваемая работа, если человек состоятельный, то он понимает все риски с которыми он столкнется и так же он понимает, что все равно суд он проиграет, ведь противопоставить нечего и все же порядочные люди, которые имеют стабильный доходи какое то имущество, стараются решить проблему до суда или до передачи листа к приставам.

Но если вы передали приставам лист и в отношении должника возбуждено исполнительное производство, но должник так и не собирается возвращать долг, то скорее всего с него и правда нечего взять, но у вас есть рычаги давления на должника о которых речь пойдет далее.

Но первым делом я расскажу как работают приставы. Конечно все мы слышали, что приставы работают медленно и порой вообще не работают, но поверьте, они не сидят ковыряясь в носу по кабинетам попивая кофе, у них просто очень много работы которую не в состоянии качественно выполнить ни один человек, на одного пристава может приходиться до 2000 исполнительных производств, а это просто прорва работы.

После получения от взыскателя исполнительного листа и заявления, пристав дает должнику 5 дней на добровольную выплату долга и если в течении данного срока должник не вернет долг, то пристав начинает мероприятия по принудительному взысканию денежных средств с должника. Первым делом пристав направит запросы с целью поиска имущества и источников дохода у должника и такие запросы направляются в:

ГИБДД с целью поиска зарегистрированных на должника автомототранспортных средств;
Запрос в Россреестр с целью поиска недвижимого имущества зарегистрированного на должника;
Направляются запросы в банк с целью поиска у должника счетов, карт на которых имеются остатки денежных средств;
Запросы в ИФНС (инспекцию федеральной налоговой службы), с целью узнать есть ли у должника постоянное место работы и именно налоговая служба сможет предоставить данную информацию о месте работы должника, только если он официально трудоустроен, ведь каждый работодатель производит отчисления НДФЛ из заработной платы каждого работника;
Запрос в пенсионный фонд.

Как взыскать долг если у должника нет имущества? (советы взыскателям)

Но первым делом я расскажу как работают приставы.

Конечно все мы слышали, что приставы работают медленно и порой вообще не работают, но поверьте, они не сидят ковыряясь в носу по кабинетам попивая кофе, у них просто очень много работы которую не в состоянии качественно выполнить ни один человек, на одного пристава может приходиться до 2000 исполнительных производств, а это просто прорва работы.

ГИБДД с целью поиска зарегистрированных на должника автомототранспортных средств;
Запрос в Россреестр с целью поиска недвижимого имущества зарегистрированного на должника;
Направляются запросы в банк с целью поиска у должника счетов, карт на которых имеются остатки денежных средств;
Запросы в ИФНС (инспекцию федеральной налоговой службы), с целью узнать есть ли у должника постоянное место работы и именно налоговая служба сможет предоставить данную информацию о месте работы должника, только если он официально трудоустроен, ведь каждый работодатель производит отчисления НДФЛ из заработной платы каждого работника;
Запрос в пенсионный фонд.

После получения ответов, которые приходят через некоторое время, пристав принимает решение о дальнейших действиях, а именно, если было найдено имущество (автомобиль, недвижимость), то оно подлежит аресту, а если имущества нет, но обнаружилось место работы, то пристав обяжет работодателя удерживать из заработной платы должника 50%, а в некоторых случаях и до 70%.

В случае если обнаружены счета должника в банках, то счета и денежные средства на них арестовываются и далее списываются в пользу кредитора (взыскателя) и списания будут происходить до тех пор, пока долг не будет полностью погашен.

Как работает принцип наращивания давления

Следующая стадия представляет собой метод дистанционного взыскания, заключающийся в звонках и написании претензий. В претензиях рекомендую применять мягкие формулировки, такие как «информируем Вас», «уведомляем о наличии задолженности», «в целях сохранения отношений». Далее пишем вторую претензию, не позднее, чем через две недели и постепенно наращиваем давление на должника, фиксируя просроченную задолженность и выполняя ранее обещанные санкции (пеня, штраф, неустойка). Во второй претензии следует указать причину, по которой следует с вами рассчитаться. Предложите должнику подписать акт сверки и выбрать способ урегулировать долг.

Если и после этого этапа наращивания давления должник не идет на контакт, то нужно писать третью претензию, досудебную. В ней указываем конкретные юридические последствия неуплаты долга. Что это может быть? Получение исполнительного листа, оплата судебных издержек, наложение судебного ареста или ограничение выезда.

В чем смысл ПНД? В том, что вы постепенно доходите до того уровня давления на должника, когда он понимает, что ему проще и дешевле с вами расплатиться, нежели продолжать бороться. Поэтому, правильно составив претензию, вы можете быстрее взыскать долг с юридического лица. Самое главное правило в принципе наращивания давления это обязательное условие того, что все угрозы, указанные в претензиях должны быть выполнены.

Чтобы принцип ПНД и стадия soft-collection были наиболее эффективными, Иван Рыков рекомендует применять следующие психологические приемы:

Определить тип должника;
Выявлять ложь дополнительными наводящими вопросами при звонках;
Убедить должника в том, что долг это проблема.

Что происходит с исполнительным производством при ликвидации?

По ФЗ об исполнительном производстве начало процедуры ликвидации является поводом для окончания исполнительного производства. В течение 3 дней с даты окончания производства приставы направляют исполнительный лист в ликвидационную комиссию, которая и должна в дальнейшем разбираться с погашением такого долга.

Для взыскателей это, конечно же, очень неудобно. Во-первых, окончание исполнительного производства означает отмену всех мер принудительного исполнения, наложенных приставами (запреты регистрационных действий, аресты имущества и счетов и т.п.). Во-вторых, взаимодействовать с ликвидатором обычно гораздо сложнее, чем с приставами. Все действия судебных приставов детально отрегулированы ФЗ об исполнительном производстве, при любых нарушениях вы можете жаловаться на пристава его руководству или в суд. Ликвидаторы же зачастую просто отмалчиваются в ответ на письма взыскателей и не спешат исполнять свои прямые обязанности.

При ликвидации приставы продолжают вести следующие исполнительные производства:
— о признании права собственности;
— об истребовании имущества из чужого незаконного владения;
— о применении последствий недействительности сделок;
— о взыскании задолженности по текущим платежам.

Тем не менее, приставы все-таки могут помочь вам с ликвидируемым должником:

вы можете обратиться к судебному приставу-исполнителю с заявлением о проверке правильности исполнения исполнительных документов, которые были направлены ликвидатору. Такое право дано взыскателю по п.6 ст.96 ФЗ об исполнительном производстве;
вы также можете обратиться к старшему судебному приставу (начальнику отдела приставов) с заявлением об отмене постановления об окончании исполнительного производства со ссылкой на п.9 ст.47 ФЗ об исполнительном производстве. В заявлении нужно обосновать, почему к ликвидируемому должнику необходимо повторно применить меры принудительного исполнения или повторно совершить какие-то исполнительные действия.

Когда ликвидируемую компанию исключат из ЕГРЮЛ, возбужденное исполнительное производство прекращается судебными приставами на основании пп.7) п.2 ст.43 ФЗ об исполнительном производстве. Прекращение производства означает, что вы уже не сможете повторно предъявить свой исполнительный лист к исполнению, а все установленные приставами аресты и ограничения будут отменены. Теперь уже окончательно.